2022年3月投資実績を紹介【投資信託編】

2022年3月の投資実績結果を紹介します。

本日の結論はこちら。

まさに大暴騰。

これから投資を始める方への参考指標になればと思います。

先月の実績はこちら！

1.【始めに】各銘柄の評価損益まとめ
2.【詳細】各銘柄の特徴と実績詳細
3.【まとめ】まずは真似することから始めてみよう！

1.【始めに】各銘柄の評価損益まとめ

＜所有投資信託商品＞
①＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド
・評価損益：+1,461,483円（前月より+358,610円）

②eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
・評価損益：+199,476円（前月より+83,881円）

③eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
・評価損益：+41,799円（前月より+33,892円）

④eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
・評価損益：+145,735円（前月より+43,232円）

⑤楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式））
・評価損益：+187,181円（前月より+80,306円）

⑥eMAXIS Slim 先進国債券インデックス
・評価損益：+1,883円（前月より+11,881円）

⑦SBI・V・S&P500インデックス・ファンド
・評価損益：+15,172円（前月より+22,450円）

2.【詳細】各銘柄の特徴と実績詳細

次に自分の保有する銘柄と、その特徴について解説します。

ご自身で投資信託を購入される際に、それぞれの特徴を捉えて参考としていただければと思います。

＜注意点＞
本来、自身の運用実績を公開する、というのはあまりメリットはありません。自分の実績がプラスになったとしても、「ナンドーがプラスになっている実績があるのだから、この銘柄を買えば自分もプラスになる」とは限らないからです。ちゃんとした商品を、長期で持てばプラスになる可能性は高くなります。
しかし、それも統計上の話である、ということは覚えておいてください。

2.1 2022年3月購入商品

購入した投資信託商品は下記です。

＜つみたてNISA＞
①eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
＜ジュニアNISA＞
①＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド
②eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
③eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
④楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式））
⑤eMAXIS Slim 先進国債券インデックス
⑥SBI・V・S&P500インデックス・ファンド

先月と購入銘柄の変更はありません。

2.2 2022年3月度保有商品別運用実績

それぞれの特徴と運用成績を下記に記載します。

※自分の口座とジュニアNISAの口座で同じ銘柄を持っている場合は、約定日の古いものだけを表記するようにしています

①＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド（再投資型）

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先進国株式です。投資家・山崎元さんの著書で紹介されていた銘柄です。
こちらの運用実績は下記です。

・初回約定日：2018年4月20日
・基準価額：27,266円（2022年3月31日時点）
・平均取得価額：13,943円
・保有数量：1,097,001口（前月より±0）
・評価損益：+1,461,483円（前月より+358,610円）
・損益率：+95.55%（前月より+23.45%）

②eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

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米国株式投資信託の中で最も評価の高い銘柄です。
こちらの運用実績は下記です。

・初回約定日：2020年8月4日
・基準価額：19,404円（2022年3月31日時点）
・平均取得価額：14,397円
・保有数量：398,426口（前月より+12,853）
・評価損益：+199,476円（前月より+115,595円）
・損益率：+34.77%（前月より+20.96%）

③eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

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全世界に投資できる人気の高い銘柄です。

「FACTFULNESS」という本に記載されているように、世界全体は長い目でみればずっと右肩上がりになっています。
なので、全世界に分散して投資すれば、必ず成績は上がっていくでしょう、というコンセプトのもとに作られています。

・初回約定日：2021年1月5日
・基準価額：16,979円（2022年3月31日時点）
・平均取得価額：15,087円
・保有数量：206,549口（前月より+14,388）
・評価損益：+35,731円（前月より+7,907円）
・損益率：+7.66%（前月より+2.54%）

④eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)

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③のオールカントリーから日本だけを除いたものです。
オールカントリーに対してどのような違いが起きるのかを見たい、という意味もあり、購入してみました。

・初回約定日：2020年8月4日
・基準価額：17,135円（2022年3月31日時点）
・平均取得価額：11,799円
・保有数量：273,100口（前月より±0）
・評価損益：+145,735円（前月より+102,503円）
・損益率：+45.23%（前月より+31.81%）

⑤楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式））

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「楽天VTI」と呼ばれているファンドです。
こちらも非常に人気がある米国株式に連動したインデックスファンドです。

・初回約定日：2020年8月4日
・基準価額：20,118円（2022年3月31日時点）
・平均取得価額：15,231円
・保有数量：382,996口（前月より+12,327）
・評価損益：+187,181円（前月より+80,306円）
・損益率：+32.09%（前月より+13.04%）

⑥eMAXIS Slim 先進国債券インデックス

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「主として日本を除く世界各国の公社債に投資を行い、FTSE世界国債インデックス(除く日本、円換算ベース)と連動する投資成果をめざす」という特徴になっています。

・初回約定日：2021年2月2日
・基準価額：11,745円（2022年3月31日時点）
・平均取得価額：11,710円
・保有数量：531,374口（前月より+38,215）
・評価損益：+1,883円（前月より+11,881円）
・損益率：+0.30%（前月より+2.03%）

⑦SBI・V・S&P500インデックス・ファンド

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「バンガード・トータル・ストック・マーケットETF」を通じてCRSP USトータル・マーケット・インデックス（円換算ベース）に連動する投資成果を目指します。

・約定日：2021年8月3日
・基準価額：16,775円（2022年3月31日時点）
・平均取得価額：16,162円
・保有数量：247,500口（前月より+31,532）
・評価損益：+15,172円（前月より+22,450円）
・損益率：+3.79%（前月より+5.87%）

2.3　2022年3月の評価

いきなり大暴騰が起きました。
原因は「円安」「米国市場の上昇」です。

円安の動き

円安が進んだのは、米国は金利を上げるのに日本は金利を上げないから、というのが理由。

円で預金するよりも、ドルで預金した方がお金がたまる！ということを知った人が円を売ってドルを買うので、円安が進む、というわけです。

日本が金利を上げる可能性は限りなく低いので、この傾向はしばらく続くかもしれません。

円安は「1ドル110円だったものが、1ドル120円になる」という状態です。
円安とセットで言われる「ドル高」という言葉を覚えておく方がしっくりくると思います。
1ドル110円が120円になったのだから、1ドルの価格が上がったよね、という意味です。「相対的に円が安くなったから~」とか考えず、「ドル高の反対で円安」と覚えれば混乱せずにすみます。

米国市場の上昇

米国市場の回復傾向により、株価は回復しました。
しかし、これは一時的である、という見方もあるようです。
いきなりの大暴騰はバブルである可能性もあるので、この波に乗って買い増しするようなことはせず、静観するのがよいでしょう。

＜投資信託の「受取型」と「再投資型」の違いについて＞
投資信託を購入するときに「受取型」と「再投資型」のどちらにするかを選択することが出来ます。簡単に言うと、「受取型」は運用益を分配金として受取れるもの、「再投資型」は運用益をそのまま再投資ししてくれるものとなります。
運用益とは、運用実績によって出た利益のことです。
しかし、投資信託の場合は、受取型にしても再投資型にしてもどっちもそのまま運用に回されてしまうという仕組みになっています。
なので、実際はどっちを選んでも同じ、ということがわかりました。「よくわからない」という方は、単純に「投資信託は受取型も再投資型も、運用益は払いだされない」と覚えておけばいいです。
詳しいことを知りたい方は下記動画を参照ください。