2021年8月投資実績を紹介【投資信託編】

2021年8月の投資実績結果を紹介します。

本日の結論はこちら。

まだ伸びる。先進国株は最高値更新中。

これから投資を始める方への参考指標になればと思います。

先月の実績はこちら！

1.【始めに】各銘柄の評価損益まとめ
2.【詳細】各銘柄の特徴と実績詳細
3.【まとめ】まずは少額から始めてみよう！

1.【始めに】各銘柄の評価損益まとめ

＜所有投資信託商品＞
①＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド
・評価損益：+1,125,910円（前月より＋42,015円）

②eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
・評価損益：+116,390円（前月より＋13,712円）

③eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
・評価損益：+17,304円（前月より+3,856円）

④eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
・評価損益：+110,177円（前月より+8,712円）

⑤楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式））
・評価損益：+121,292円（前月より＋13,565円）

⑥eMAXIS Slim 先進国債券インデックス
・評価損益：+588円（前月より-1,155円）

＜新規登場！＞
⑦SBI・V・S&P500インデックス・ファンド
・評価損益：+1,277円（前月無）

2.【詳細】各銘柄の特徴と実績詳細

次に自分の保有する銘柄と、その特徴について解説します。

ご自身で投資信託を購入される際に、それぞれの特徴を捉えて参考としていただければと思います。

＜注意点＞
本来、自身の運用実績を公開する、というのはあまりメリットはありません。自分の実績がプラスになったとしても、「ナンドーがプラスになっている実績があるのだから、この銘柄を買えば自分もプラスになる」とは限らないからです。ちゃんとした商品を、長期で持てばプラスになる可能性は高くなります。
しかし、それも統計上の話である、ということは覚えておいてください。

2.1 2021年8月購入商品

今月購入した投資信託商品は下記です。

＜つみたてNISA＞
①eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
＜ジュニアNISA＞
①＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド
②eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
③eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
④楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式））
⑤eMAXIS Slim 先進国債券インデックス
⑥SBI・V・S&P500インデックス・ファンド　←New!

今月から新規購入ラインナップに「SBI・V」が追加されました！
これまで投資信託をクレジットカードで購入することにより、ポイントを貯められるのは楽天証券だけだったのですが、2021年7月よりSBI証券でも同様のサービスが開始されました。

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SBI・Vシリーズの詳細はこちら！

2.2 2021年8月度保有商品別運用実績

それぞれの特徴と運用成績を下記に記載します。

※自分の口座とジュニアNISAの口座で同じ銘柄を持っている場合は、約定日の古いものだけを表記するようにしています

①＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド（再投資型）

詳細情報はこちら

先進国株式です。投資家・山崎元さんの著書で紹介されていた銘柄です。
こちらの運用実績は下記です。

・初回約定日：2018年4月20日
・基準価額：24,207円（2021年8月31日時点）
・平均取得価額：13,943円
・保有数量：1,097,001口（前月より±0）
・評価損益：+1,125,910円（前月より＋42,015円）
・損益率：+73.61%（前月より＋2.75%）

②eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

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米国株式投資信託の中で最も評価の高い銘柄です。
こちらの運用実績は下記です。

・初回約定日：2020年8月4日
・基準価額：17,177円（2021年8月31日時点）
・平均取得価額：13,436円
・保有数量：311,152口（前月より±13,361）
・評価損益：+116,390円（前月より＋13,712円）
・損益率：+27.84%（前月より＋1.90%）

③eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

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全世界に投資できる人気の高い銘柄です。

「FACTFULNESS」という本に記載されているように、世界全体は長い目でみればずっと右肩上がりになっています。
なので、全世界に分散して投資すれば、必ず成績は上がっていくでしょう、というコンセプトのもとに作られています。

・初回約定日：2021年1月5日
・基準価額：15,733円（2021年8月31日時点）
・平均取得価額：14,337円
・保有数量：123,994口（前月より+14,423）
・評価損益：+17,304円（前月より3,856円）
・損益率：+9.73%（前月より+1.08%）

④eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)

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③のオールカントリーから日本だけを除いたものです。
オールカントリーに対してどのような違いが起きるのかを見たい、という意味もあり、購入してみました。

・約定日：2020年8月4日
・基準価額：15,833円（2021年8月31日時点）
・平均取得価額：11,799円
・保有数量：273,100口（前月より±0）
・評価損益：+110,177円（前月より+4,034円）
・損益率：+34.19%（前月より+2.70%）

⑤楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式））

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「楽天VTI」と呼ばれているファンドです。
こちらも非常に人気がある米国株式に連動したインデックスファンドです。

・約定日：2020年8月4日
・基準価額：18,291円（2021年8月31日時点）
・平均取得価額：14,250円
・保有数量：300,185口（前月より+12,536）
・評価損益：+121,292円（前月より＋13,565円）
・損益率：+28.35%（前月より+1.79%）

⑥eMAXIS Slim 先進国債券インデックス

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「主として日本を除く世界各国の公社債に投資を行い、FTSE世界国債インデックス(除く日本、円換算ベース)と連動する投資成果をめざす」という特徴になっています。

・約定日：2021年2月2日
・基準価額：11,765円（2021年8月31日時点）
・平均取得価額：11,651円
・保有数量：267,013口（前月より+37,594）
・評価損益：+588円（前月より-1,155円）
・損益率：+0.97%（前月より-0.60%）

⑦SBI・V・S&P500インデックス・ファンド

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「バンガード・トータル・ストック・マーケットETF」を通じてCRSP USトータル・マーケット・インデックス（円換算ベース）に連動する投資成果を目指します。

・約定日：2021年8月3日
・基準価額：15,653円（2021年8月31日時点）
・平均取得価額：15,263円
・保有数量：32,761口（前月無）
・評価損益：+1,277円（前月無）
・損益率：+2.55%（前月無）

2.3　2021年8月の評価

eMAXIS Slimや楽天VTIの購入を始めて1年経過しました。
株価の伸びと共に自分の資産は順調に増えています。
コロナショックの影響はもはやどこ吹く風。

こうなるとどこまでも上がっていく感覚に陥りますが、そうはならないのが世の中の常。

定期的は買付はしつつも、現金保有はしておくのがよろしいかと思います。

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マネーフォワードMEについて詳しく知りたい方は下記の記事をご参照ください。

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こんにちは。ナンドーです。このブログでは、自分の実体験をもとに色々役に立つ情報や雑記を記載していきます。本日...

＜投資信託の「受取型」と「再投資型」の違いについて＞
投資信託を購入するときに「受取型」と「再投資型」のどちらにするかを選択することが出来ます。簡単に言うと、「受取型」は運用益を分配金として受取れるもの、「再投資型」は運用益をそのまま再投資ししてくれるものとなります。
運用益とは、運用実績によって出た利益のことです。
しかし、投資信託の場合は、受取型にしても再投資型にしてもどっちもそのまま運用に回されてしまうという仕組みになっています。
なので、実際はどっちを選んでも同じ、ということがわかりました。「よくわからない」という方は、単純に「投資信託は受取型も再投資型も、運用益は払いだされない」と覚えておけばいいです。
詳しいことを知りたい方は下記動画を参照ください。