【お金の話】第65回数値で実感。2020年12月投資実績について（ジュニアNISA編）

こんにちは。ナンドーです。
このブログでは、自分の実体験をもとに色々役に立つ情報や雑記を記載していきます。

本日のテーマは「数値で実感。2020年12月投資実績について（ジュニアNISA編）」です。

本日はナンドーの2020年12月までの投資実績（ジュニアNISA編）を公開します。

先日のブログでナンドーの2020年12月までの投資実績（投資信託編）を公開しました。
これで何か反応来るかな～と思っていたのですが、特に反応がありませんでした。（笑）

そんなわけで、次はジュニアNISAも公開してみます。

※ちょっと時期がずれたため、1月に購入した分の運用も入ってしまいました。
　探り探りでやっているのでご容赦ください。

前回のブログはこちら。投資信託の実績です。

【お金の話】第64回　数値で実感。2020年12月投資実績について（投資信託編）

こんにちは。ナンドーです。このブログでは、自分の実体験をもとに色々役に立つ情報や雑記を記載していきます。本日...

1.【始めに】ジュニアNISAのおさらい

まずはジュニアNISAとはどういったものなのか？ということのおさらいをしておきます。

＜ジュニアNISAとは？＞
非課税枠：（20歳未満の子供1人に対し）年間80万円まで
非課税の期間：5年間
対象商品：国内株式、投資信託（外国株式は対象外）
利用できる人：未成年の親権者

ジュニアNISAの目的は「大学・高等専門学校・専門学校などの高等教育資金を貯める」というものです。

そのため、本来は子供が18歳になるまでは原則として引出不可、引出す場合にはそれまでの運用利益に課税します、という非常に使い勝手の悪いものでした。
その影響から非常に人気が無く、2023年に廃止されることが決定しています。

しかし、その廃止の影響で、2023年以降に株を売る場合は子供が18歳になるまで
待たなくても課税されない、ということになりました。
そのため現在人気が上がっているという皮肉な現象が起きています。

簡単に言うと、ジュニアNISAを使うことによって非課税での運用枠が増えるので、お子様のおられる方は是非とも使用を検討されるのがよろしいかと思います。

もっと詳しい説明を知りたい方はこちらの動画をご覧ください。

第140回【廃止決定】それなのに、ジュニアNISAをおすすめする理由【株式投資編】

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2.【紹介】2020年12月時点ナンドーの運用実績

そんなわけで自分の運用実績を記載します。

＜注意点＞
本来、自身の運用実績を公開する、というのはあまりメリットはありません。自分の実績がプラスになったとしても、「ナンドーがプラスになっている実績があるのだから、この銘柄を買えば自分もプラスになる」とは限らないからです。ちゃんとした商品を、長期で持てばプラスになる可能性は高くなります。
しかし、それも統計上の話である、ということは覚えておいてください。

それでは紹介します。
自分の所有しているジュニアNISAの商品は下記の7つです。

①ダイワ東証ＲＥＩＴ指数
②ＯＮＥＥＴＦ東証ＲＥＩＴ
③eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)（受取型）
④eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
⑤楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式））
⑥＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド（再投資型）
⑦eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)（受取型）

投資信託が主ですが、こちらにはJ-REITを組み込んでいます。

＜J-REITとは？＞
多くの投資家から集めた資金で、オフィスビルや商業施設、マンションなど複数の不動産などを購入し、その賃貸収入や売買益を投資家に分配する商品です。
投資信託の仲間ですが、ジャンルは株になります。もともとは、REITという仕組みはアメリカで生まれ、「Real Estate Investment Trust」の略でREITと呼ばれています。これにならい、日本では頭にJAPANの「J」をつけて「J-REIT」と呼ばれています。

通常の株と併せてこういった不動産関係もちょっと混ぜておくことで、アセットアロケーション（分散投資）になる、という仕組みです。

それではそれぞれの運用成績です。

①ダイワ東証ＲＥＩＴ指数

J-REITの代表的な銘柄です。
株なので、投資信託のように100円から購入、といったことはできず1株単位での購入になります。

・買付：2020年7月31日（第1回目）
・現在値：1,830.0円（2021年1月7日時点）
・平均取得価額：1,755.00円
・保有数量：200 株
・評価損益：+15,000円
・損益率：+4.27 %

②ＯＮＥＥＴＦ東証ＲＥＩＴ

こちらもJ-REITの代表的な銘柄です。
株なので、投資信託のように100円から購入、といったことはできず1株単位での購入になります。

・買付：2020年7月31日（第1回目）
・現在値：1,809.0円（2021年1月7日時点）
・平均取得価額：1,738.50円
・保有数量：120 株
・評価損益：+8,460円
・損益率：+4.05 %

③eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)（受取型）

全世界に投資できる人気の高い銘柄です。
「FACTFULNESS」という本に記載されているように、世界全体は長い目でみればずっと右肩上がりになっています。
なので、全世界に分散して投資すれば、必ず成績は上がっていくでしょう、というコンセプトのもとに作られています。

・約定日：2021年1月5日（第1回目）
・基準価額：12,895円（2021年1月7日時点）
・平均取得価額：12,737.59円
・保有数量：17,446 口
・評価損益：+275円
・損益率：+1.23 %

④eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)

③のオールカントリーから日本だけを除いたものです。
オールカントリーに対してどのような違いが起きるのかを見たい、という意味もあり、購入してみました。

・約定日：2020年8月4日（第1回目）
・基準価額：12,868円（2021年1月7日時点）
・平均取得価額：11,798.68円
・保有数量：273,100 口
・評価損益：+29,203円
・損益率：+9.06 %

⑤楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式））

「楽天VTI」と呼ばれているファンドです。
こちらも非常に人気がある米国株式に連動したインデックスファンドです。

・約定日：2020年8月4日
・基準価額：14,332 円（2021年1月7日時点）
・平均取得価額：13,189.31 円
・保有数量：206,396 口
・評価損益：+23,585 円
・損益率：+8.66 %

⑥eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)（再投資型）

米国株式投資信託の中で最も評価の高い銘柄です。
こちらの運用実績は下記です。

・約定日：2020年8月4日
・基準価額：13,301 円（2021年1月7日時点）
・平均取得価額：12,478.88 円
・保有数量：210,373 口
・評価損益：+17,295 円
・損益率：+6.58 %

⑦＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド（再投資型）

投資家・山崎元さんの著書で紹介されていた銘柄です。
こちらの運用実績は下記です。

・受渡日：2021年1月5日（第1回目）
・基準価額：19,318 円（2021年1月5日時点）
・平均取得価額：19,079.59円
・保有数量：11,647 口
・評価損益：+278円
・損益率：+1.24 %

どうでしょうか？

まだ買って2日程度しか経っていないものでも約1~3%程度上がっていることからすると、現在の株式相場がものすごい勢いで成長していることがお判りになるかと思います。

ただし、平均は5~7%の成長です。
現状はコロナワクチン等による影響が大きく出ていることが考えられます。
今後どうなるかは不明である、ということは認識しておいてください。

＜投資信託の「受取型」と「再投資型」の違いについて＞
投資信託を購入するときに「受取型」と「再投資型」のどちらにするかを選択することが出来ます。簡単に言うと、「受取型」は運用益を分配金として受取れるもの、「再投資型」は運用益をそのまま再投資ししてくれるものとなります。
運用益とは、運用実績によって出た利益のことです。
しかし、投資信託の場合は、受取型にしても再投資型にしてもどっちもそのまま運用に回されてしまうという仕組みになっています。
なので、実際はどっちを選んでも同じ、ということがわかりました。「よくわからない」という方は、単純に「投資信託は受取型も再投資型も、運用益は払いだされない」と覚えておけばいいです。
詳しいことを知りたい方は下記動画を参照ください。